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    상속업무안내

    상속

    서비스 안내

    한국투자증권 거래 고객이 사망한 때에 상속인임을 확인할 수 있는 서류를 징구하여 정당한 상속인에게 상속 및 금융거래정보를 제공하는 서비스입니다.

    서비스 이용 방법

    1. 피상속인 금융거래정보제공

    피상속인 금융거래정보제공시 준비서류에 대한 내용의 테이블입니다.
    구분 당사 지점 방문 시 준비 서류 상속인 금융거래 조회 서비스 신청 후 당사 지점 방문 시 준비서류
    상속인 본인
    • 사망 확인서류주1)
    • 상속인 확인서류주2)
    • 상속인 실명확인증표
    		 상속인 금융거래 조회 서비스를 신청한 상속인 실명확인증표, 접수증
    대리인
    • 사망 확인서류주1)
    • 상속인 확인서류주2)
    • 상속인 인감증명서
    • 상속인의 위임장
    • 상속인 실명확인증표
    • 대리인 실명확인증표
    • 상속인 금융거래 조회 서비스를 신청한 대리인 실명확인증표
    • 상속인 인감증명서
    • 접수증
    • 상속인 위임장
    • 주1) 사망 확인서류 : 피상속인의 사망일이 기재된 기본증명서, 사망진단(확인)서, 제적등본('08년 이전 사망 시)등
    • 주2) 상속인 확인서류 : 피상속인의 가족관계증명서 등
              단, 아래와 같이 가족관계증명서에 기재되지 않은 경우 제적등본 추가 징구
      • 피상속인이 '08년 이전 사망 시
      • 상속인이 3순위 이상 또는 대습상속, 국적변경 등으로 가족관계증명서에 상속인 전원이 나타나지 않은 경우
      단, 상속인 금융거래조회서비스는 신청일로부터 3개월 이내만 해당 서류로 가능

    2. 상속처리

    상속처리시 상속인 준비서류에 대한 내용의 테이블입니다.
    구분 준비 서류
    상속인 단독상속
    (상속인이 1인일 경우)
    • 상속재산명의변경.지급청구서 1부 (상속인의 기명 및 인감 또는 서명 날인)
    • 사망 확인서류주1)
    • 상속인 확인서류주2)
    • 상속인 실명확인증표
    공동상속
    (상속인이 다수인 경우)
    • 상속재산명의변경.지급청구서 1부 (상속인 전원의 기명 및 인감 또는 서명)
    • 사망 확인서류주1)
    • 상속인 확인서류주2)
    • 내점한 상속인 실명확인증표
    • 내점 안 한 상속인의 인감증명서 각 1부
    상속인이 직접 내점하지 않아 인감증명서를 징구하는 경우에는 상속재산 명의변경.지급신청서의 상속인 인감란에 반드시 인감증명서상 인감을 날인할 것
    상속재산 명의변경/지급청구서 양식 다운로드
    상속처리시 대리인 준비서류에 대한 내용의 테이블입니다.
    구분 준비 서류
    대리인 단독상속
    (상속인이 1인일 경우)
    • 상속재산명의변경.지급청구서 1부 (상속인의 기명 및 인감 또는 서명 날인)
    • 사망 확인서류주1)
    • 상속인 확인서류주2)
    • 상속인 실명확인증표
    • 상속 관련 대리인 각서 (임의대리인란)
    • 위임하는 상속인의 인감증명서
    • 대리인 실명확인증표
    공동상속
    (상속인이 다수인 경우)
    • 상속재산명의변경.지급청구서 1부 (상속인 전원의 인감증명서상 인감날인)
    • 사망 확인서류주1)
    • 상속인 확인서류주2)
    • 상속인 전원의 실명확인증표
    • 상속인 전원의 인감증명서 각 1부
    • 상속 관련 대리인 각서 (임의대리인란)
    • 대리인 실명확인증표
    상속인이 직접 내점하지 않아 인감증명서를 징구하는 경우에는 상속재산 명의변경.지급신청서의 상속인 인감란과 임의대리인 각서 위임인 인감란에 반드시 인감증명서상 인감을 날인할 것
    상속재산 명의변경/지급청구서 양식 다운로드
    • 주1) 사망 확인서류 : 피상속인의 사망일이 기재된 기본증명서, 사망진단(확인)서, 제적등본('08년 이전 사망 시)등
    • 주2) 상속인 확인서류 : 피상속인의 가족관계증명서 등
              단, 아래와 같이 가족관계증명서에 기재되지 않은 경우 제적등본 추가 징구
      • 피상속인이 '08년 이전 사망 시
      • 상속인이 3순위 이상 또는 대습상속, 국적변경 등으로 가족관계증명서에 상속인 전원이 나타나지 않은 경우
    • 안내된 내용은 일반적인 상속 업무에 대해서만 안내하고 있어 개인마다 준비 서류가 다를 수 있습니다.
    • 한국투자증권 지점에 방문하시기 전에 지점 또는 고객센터에 상속 신청 시 준비 서류등을 확인 후 방문해주시기 바랍니다.

    상속인 금융거래 조회 서비스

    서비스 안내

    상속인이 피상속인(사망자, 실종자, 금치산자 또는 피성년후견인, 피한정후견인)의 금융재산 및 채무를 확인하기 위하여 여러 금융회사를 일일히 방문하여야 하는 시간적.경제적 어려움을 덜어주기 위하여 금융감독원에서 조회신청을 받아 각 금융회사에 대한 피상속인의 금융거래여부를 확인할 수 있는 서비스입니다.

    신청대상

    피상속인 : 사망자, 실종자, 금치산자 또는 피성년후견인, 피한정후견인

    신청인

    상속인(다수의 상속인 중 1명이 신청가능), 금치산자의 후견인, 성년후견인, 한정후견인

    조회범위

    접수일 기준으로 금융투자회사에 남아있는 피상속인 명의의 금융채권 및 채무 등

    신청방법

    신청인은 아래 접수처에 직접 방문하여 [상속인금융거래조회신청서]를 작성.제출해야 합니다.

    • 금융감독원 본원 1층 금융민원센터 및 각 지원
    • 전 은행(수출입은행, 외은지점제외), 농수협단위조합, 우체국
    • 삼성생명 고객프라자, 한화생명 고객센터, KB생명 고객프라자, 교보생명 고객프라자, 삼성화재 고객프라자, 유안타증권
    • 전국 지방자치단체(사망자만 신청 가능) 사망신고 접수를 담당하는 시청이나 구청, 읍.면.동 주민센터 민원실

    신청 시 준비서류

    상속인 금융거래 조회 서비스 신청시 준비서류에 대한 내용의 테이블입니다.
    구분 준비 서류
    상속인 본인 2017년 12월 31일 이전 사망자 제적등본, 상속인의 신분증
    2018년 01월 01일 이후 사망자 사망사실 및 주민등록번호가 기재된 기본증명서, 사망진단서, 상속인 자격 확인을 위한 가족관계등록부, 사망자 기준 가족관계증명서(최근 3개월내 발급, 주민등록번호 기재), 상속인 실명확인증표 등.
    상속인 본인
    • 상속인이 직접 신청할 경우 필요한 서류 일체
    • 임의 대리인의 경우 : 위임장(상속인의 인감도장 날인) 및 상속인의 인감증명서 또는 본인서명사실확인서
      법정대리인의 경우 : 법정대리인을 증명하는 가족관계등록부
    • 대리인의 실명확인증표

    결과확인

    신청 후 약 20일이내 문자메시지 및 이메일로 조회완료 통보되며,
    접수일로부터 3개월까지 금융감독원 홈페이지(https://cmpl.fss.or.kr)에서 일괄 확인 및 금융투자협회 홈페이지(www.kofia.or.kr)a에서 조회결과 확인이 가능합니다.
    해당 금융회사에서 신청서 및 접수증에 기재된 상속인에 한해 접수증, 신분증만으로 신청일로부터 3개월 내에 거래정보 등을 제공받을 수 있습니다. 이외 필요서류 등은 방문 전에 반드시 확인하시기 바랍니다.

    피상속인 등의 금융거래 서비스는 피상속인 등이 어느 금융회사를 거래했는지 여부(보험은 가입여부, 투자상품은 잔고유무)를 통보하고, 예금액, 채무 금액만을 알려드리므로 상세거래내역, 잔액 등은 해당 금융회사에 직접 방문하여 확인하셔야 합니다.
    금융회사는 조회신청사실을 통보받게 되면 통상 해당 계좌에 대하여 임의로 거래정지 조치를 취하여 해당 계좌의 입출금(자동이체포함) 등이 제한될 수 있으며, 이후의 예금지급은 원칙적으로 상속인 전원의 청구에 의하여 해당 금융기관에서만 지급이 가능합니다.
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    2021.08.06
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