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    ELS/DLS 상품가이드

    ELS/DLS 중도상환 안내

    투자자 김한투의 중도상환에 대한 궁금점

    ELS/DLS 중도상환에 대한 오해와 진실

    언제 신청하고 지급되나요? 얼마나 내 중도상환금은 얼마나 되나요? 왜 공정가액과 중도상환금이 차이가 있나요? 어떻게 중도상환은 어떻게 신청하나요?
    투자자 김**의 중도상환에 대한 궁금점 - 하단 참조
    투자자 김**의 중도상환에 대한 궁금점 - ELS/DLS 중도상환에 대한 오해와 진실 -
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    얼마나
    내 중도상환금은 얼마나 되나요?
    왜
    공정가액과 중도상환금이 차이가 있나요?
    어떻게
    중도상환은 어떻게 신청하나요?
    얼마나 내 중도상환금은 얼마나 되나요? - 하단참조
    중도상환금액(중도상환률)은 신청일 익일에 결정되기 때문에 예측하기 어렵습니다.
    어떻게 중도상환은 어떻게 신청하나요? - 하단참조
    모든 지점에서 상담원에 의해 가능하시며, 전화와 웹사이트에서도 모두 오후 4시까지 가능합니다.

    Q1. [언제] ELS/DLS 중도상환 신청일 및 지급일

    • 중도상환 신청 가능일 : (발행일의 익거래일부터 만기평가일(불포함) 이전 3영업일까지) 매 영업일 오전 9:00 ~ 오후 4:00
    • 중도상환 금액 지급일 : 신청일(불포함) 이후 3영업일 (자세한 내용은 회차별 (간이)투자설명서 참조)
    • 평가일(불포함) 2영업일 전부터 평가일까지는 중도상환신청이 불가하며 월쿠폰지급 평가일도 2영업일 전부터 월쿠폰지급 평가일까지 중도상환신청이 불가합니다.
    • 중도상환 신청 취소는 신청일 당일에만 가능합니다.

    Q2. [얼마나] 중도상환 금액 결정

    • 중도상환금액은 신청일 익거래소영업일에 헤지운용사가 해당하는 기초자산의 주식, 채권, 옵션 등을 매도하여 이를 토대로 중도상환 지급액이 결정되기 때문에 신청 시점에는 파악이 불가합니다.

      다만, 중도상환 신청 시 투자자에게 신청일 익거래소영업일의 공정가액의 일정 비율 이상으로 중도상환금액을 지급하도록 함으로써 투자자를 보호하고 있습니다.
    • 중도상환금액은 아래 수준에서 지급됩니다.
      • 중도상환금액은 신청일 익 거래소영업일에 헤지운용사가 해당하는 기초자산의 주식, 채권, 옵션 등을 매도하여 이를 토대로 중도상환 지급액이 결정되기 때문에 신청 시점에는 파악이 불가합니다.
      • 다만, 중도상환 신청 시 투자자에게 신청일 익 거래소영업일의 공정가액의 일정 비율 이상으로 중도상환금액을 지급하도록 함으로써 투자자를 보호하고 있습니다.

    Q3. [왜] 공정가액(기준가)와 중도상환 금액과 차이

    • 공정가액(기준가) : 외부의 민간채권평가기관 3곳으로부터 수신한 ELS/DLS의 평가가격으로 10,000을 기준으로 산출됩니다. 공정가액(기준가)은 기초자산 가격, 기초자산 가격 변동성, 만기/상환주기, 상환조건, 이자율 등이 반영되어 산출되며 당일 기초자산 종가가 반영된 공정가액은 오후 7시 이후 적용됩니다. 따라서 S&P500, EUROSTOXX50 등과 같이 종가 산출 시간이 한국시간 기준 오후 7시 이후인 해외지수만으로 이루어진 상품의 경우, 해당 기초지수 종가의 공정가액 반영이 하루 지연될 수 있습니다.
    • 중도상환금액 : 중도상환 신청일 익거래소영업일에 헤지 운용사가 중도상환 신청금액에 해당하는 기초자산 주식, 채권, 옵션 등을 매도한 후 중도상환금액 지급일에 지급하게 되는 실제 금액입니다.
    • 공정가액(기준가)와 중도상환금액 간 차이 : ELS/DLS는 거래소에 상장되어 거래가 되는 상품이 아니기 때문에, 시장가격이 존재하지 않으므로 외부의 민간채권평가기관 모델에 의해 ELS/DLS를 이론상으로 평가한 가격을 공정가액(기준가)로 사용하고 있습니다. 따라서 실제 중도상환금액은 이론가격인 공정가액(기준가)과 괴리가 발생할 수 있습니다. 다만, 중도상환 신청 시 투자자에게 해당 공정가액의 일정 비율 이상으로 중도상환금액을 지급하도록 함으로써 투자자를 보호하고 있습니다. 즉, 공정가액(기준가)과 중도상환금액 과의 차이는 이론가격과 시장가격과의 괴리 분입니다.
    • ELS/DLS는 거래소에 상장되어 거래가 되는 상품이 아니기 때문에 실시간으로 가격을 조회할 수 없어, 민간 채권평가사 모델에 의해 ELS/DLS를 이론상으로 평가하고 이를 공정가액(기준가)로 사용하고 있습니다.
    • 따라서 중도상환금액과 이론가격인 공정가액(기준가)는 괴리가 날 수 있고, 이 괴리률에 제한을 두어 ELS/DLS 투자자를 보호하고 있습니다
    • 즉, 공정가액(기준가)과 중도상환금액과의 차이는 수수료가 아닌, 이론가격과 시장가격과의 괴리 분입니다.

    Q4. [어떻게] 중도상환 신청방법

    • 영업점, 홈페이지, HTS 및 앱(app)에서도 영업일 오전 9:00~오후 4:00까지 신청이 가능합니다.

      중도상환 신청하기

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    • 중도상환이란 만기 또는 자동조기상환이 원칙이나 투자자가 원할 경우 중도에 상환을 신청하는 것을 의미합니다. 중도상환은 투자금액 원금 기준으로 신청하며, 투자금액의 전체 또는 일부도 신청 가능합니다.
    • 중도상환 신청은 고객의 투자 판단에 따른 것이어야 하며 당사는 어떠한 책임도 지지 않습니다.
    • 원금지급형이라고 하더라도 투자자에게 지급되는 중도상환금액은 원금에 미달할 수 있습니다.
    • 본 예시는 투자자들의 이해를 돕기 위한 보조자료로서 작성되었으며 일반적인 케이스를 설명한 것입니다. 따라서 상품마다 해당 일정 및 조건이 상이할 수 있으니, 보다 자세한 내용을 확인하기 위해 당사 직원의 충분한 설명 및 투자설명서를 통해 반드시 해당 상품의 일정 및 조건을 확인하시기 바랍니다.
    • 당사는 본 예시에 의거한 피해에 대한 책임을 지지 않으며, 중도상환 관련한 법적 분쟁의 근거로 사용할 수 없습니다.
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    2021.08.06
    [한국투자증권] 스마트폰으로 공모주 청약 신청하는 법 (한국투자앱 MTS)
    2021.08.06
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